普惠金融宣传｜以案说险：“洗钱”——实际就是给犯罪行为“输血”

　　面对犯罪行为◆◆★★★★，我们未必能★★■◆◆◆“赤膊向前”◆◆，但是，树立风险意识，远离洗钱犯罪，你我一定可以做到■◆★：

　　卢某浩（在逃）及一名台湾人经营一个赌博网站，曾使用云博国际博彩网等名称，主要提供足球、篮球、网球■★★、赛马◆★◆◆★■、扑克、快乐彩、六合彩、等赌博服务。该网站通过第三方支付平台收取赌资。为掩饰赌博资金交易性质，该赌博网站假冒实体企业，通过第三方支付平台收取赌博资金■◆★，并不断更换商家编号和名称，先后使用多个服装贸易空壳公司做幌子，达到掩饰非法交易的目的◆★■。

　　1.配合正规金融机构开展客户尽职调查（提供真实有效证件，准确完整填报信息，如实提供相关资料）

　　2011年2月1日，人民法院依照《刑法》第三百一十二条以及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等规定，认定被告人卢某娥犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币1800万元■★★◆■■；被告人卢某良犯掩饰◆◆■■◆、隐瞒犯罪所得■◆★■★■，判处有期徒刑三年■◆■，并处罚金人民币400万元。

　　自2007年起，卢某浩为转移赌资，开始安排其他犯罪嫌疑人将部分赌资转移至卢某娥、卢某良提供的多个银行账户上（卢某娥系卢某浩姐姐★◆■，卢某良系卢某浩妹夫）。在明知卢某浩进行网络赌博犯罪的情况下■◆★，卢某娥、卢某良不但为卢某浩提供账户，而且还通过多种方式，协助卢某浩清洗★■■◆、转换犯罪资金。2008年2月至2009年11月，卢某娥、卢某良分别通过购买股票、保险、房产、定期存款、投资公司等多种方式掩饰、隐瞒犯罪所得★■。

　　（案例内容摘选自图书《金融机构洗钱犯罪类型分析与经典案例评析》◆■★★◆■，平安人寿新疆分公司供宣）